Caso você tenha alguma dúvida sobre como cadastrar uma carteira, confira a matéria completa aqui.
- No menu principal do ISPFY, siga para “Sistema > Finanças > Carteira”;
- A tela de carteiras será exibida, clique em “Nova carteira”;
- A janela para cadastrar a carteira será exibida, preencha os campos como descrito abaixo:
Alguns campos possuem um ícone de interrogação (?). Ao passar o mouse sobre o ícone, detalhes adicionais sobre o campo serão exibidos- Habilitada: Selecione “Sim” para habilitar a emissão de cobranças;
- Nome da carteira: Informe um nome para identificação da carteira;
- Módulo: Selecione “Sicoob”;
- API e CNAB: Selecione “Sim” para o modelo de integração desejado;
- Disponível nas lojas: Selecione as lojas que utilizarão esta carteira;
- Caixa para creditar: Selecione o caixa para registrar as entradas da carteira;
- Multa: Insira o percentual de multa em caso de atraso;
- Mora: Informe o percentual de juros de mora mensal;
- Decurso: Informe o prazo em dias para expiração de uma cobrança após o vencimento;
- Recálculo: Defina se o ISPFY deverá recalcular a dada e o valor de uma cobrança vencida no momento da impressão;
Aplicável apenas a boletos não expirados. - Desconto Antecipado: Preencha os campos necessários caso deseje oferecer descontos por pagamento antecipado;
- Acrésc. Atualiz.: Informe um valor adicional a ser somado à cobrança no momento da atualização;
- Registro da tarifa: Caso tenha selecionado “Fixo”, Preencha os valores de tarifas de Registro, Alteração, Baixa e Pagamento.
Os valores informados serão registrados como débito no caixa. - Agência, Conta, Cedente, Madalidade e Carteira: Consulte seu banco para obter essas informações;
Passe o mouse sobre o ícone “?” para verificar os formatos exigidos. - Permitir impressão: Selecione “Sim” para autorizar a impressão de cobranças emitidas nesta carteira
Após preencher os campos acima, prossiga para as abas API ou CNAB no manual, conforme o modelo de integração escolhido.
Importante: Para realizar a integração, é necessário primeiro se cadastrar no Portal do Desenvolvedor do Sicoob, configurar sua aplicação e, posteriormente, concluir a integração no ISPFY.
As abas a seguir apresentam as etapas do processo. Siga-as com atenção.
- Acesse o Portal Developer Sicoob e clique em “Meus aplicativos”;
- Clique em “Gerar Aplicativo”;
- Em informações, defina o “Nome do Aplicativo” e “Descrição”;
- Clique em prosseguir;
- Em “A integração será por uma empresa parceira”, selecione “Não”;
- Faça o Upload do certificado A1 e clique em “Prosseguir”;
Importante: O certificado A1, precisa ser no formato “.PEM”.
Confira o passo a passo para converter “.PFX” para “.PEM”.
- Em “APIs” selecione as seguintes APIs:
- Cobrança Bancária Pagamentos;
- Cobrança bancária v3;
- Pix pagamentos;
- Pix Recebimentos.
- Clique em “prosseguir”;
- Verifique todos os dados e clique em “Criar Aplicação”;
Observação: Sua aplicação foi criada, mas estará pendente, siga os passos a seguir para ativá-la.
- No seu smartphone, acesse o App do Sicoob;
- Clique em “Transações Pendentes”;
- Ative a opção “Autorização para utilização de APIs”;
- Digite sua senha e clique em “Assinar”;
- Novamente no portal developer do Sicoob, clique em “Meus Aplicativos”;
- Clique no aplicativo criado recentemente;
- Copie o “Client ID” para ser utilizado no próximo passo.
¶ Cadastrar API do Sicoob no ISPFY
- Consulta Ativa Pgto.: Selecione a opção “Ativada”;
- Client ID: Copie a credencial “Client ID” disponibilizada anteriormente pelo Sicoob;
- Ambiente: Selecione a opção “Produção”;
- Clique em salvar e siga para o próximo passo.
Caso necessário, marque “Utilizar cedente diferente” para emissão de cobranças em outro CNPJ.
¶ Carregar certificado A1 no ISPFY
- No menu principal do ISPFY, siga até "Sistema > Parâmetros";
- Em “Certificado A1”, carregue o certificado e clique em “Salvar”.
- Tipo Alteração: Modo de envio da cobrança ao alterar data e/ou valor.
Atenção: Nem todos os bancos e/ou carteiras suportam o método de alteração. Verifique com seu banco se isso é possível e realize um teste antes de optar definitivamente por este método. - Filtro Remessa: Defina se o usuário poderá utilizar filtros ao gerar uma remessa;
- Seq. retorno: Selecione a opção “respeitar” para processar retornos em ordem sequencial;
Ao utilizar CNAB, recomendamos manter obrigatório para evitar furos de sequencial. - CNAB retorno: Informe o tipo de arquivo CNAB utilizado para retorno;
Prefira utilizar o CNAB 240. O CNAB 400 está depreciado e só deve ser utilizado em casos específicos. - Retorno atual: Informe a sequência atual de seus arquivos de retorno;
- CNAB remessa: Informe o tipo de arquivo CNAB utilizado para remessa;
Prefira utilizar o CNAB 240. O CNAB 400 está depreciado e só deve ser utilizado em casos específicos.
Caso necessário, marque “Utilizar cedente diferente” para emissão de cobranças em outro CNPJ.
- Clique em “Salvar” para finalizar.
¶ Emitindo e validando cobranças
- Com sua carteira cadastrada, você poderá emitir sua primeira cobrança;
Confira a matéria: Como emitir uma cobrança. - Em seguida, você deve gerar e baixar um arquivo de remessa e enviar para o banco;
- O banco irá processar o arquivo de remessa e gerar um arquivo de retorno.
Confira a matéria: Como gerar a remessa e processar o retorno.
Conheça o ISPFY: O sistema completo para a gestão do seu provedor! Acesse o sistema e faça um teste sem compromisso.
Confira todos os módulos e funções do ISPFY.